Estratégia de acordo com o seu perfil.

Compreender a dinâmica do mercado financeiro e todas as possibilidades que ele oferece é um dos primeiros passos para ser um investidor de sucesso. Sempre recomendamos que você também busque uma assessoria especializada e nós da Strike Invest, estamos aqui para isso.

Mas vamos a alguns modelos e dicas que podem te ajudar. Lembrando sempre que não se trata de recomendações:

1. Alocação estratégica de ativos

A alocação estratégica é considerada como a estratégia mais simples para um investidor compor sua carteira.

A sua análise utiliza o histórico de rentabilidade para construir um planejamento: se ele está acostumado a ter 15% de retorno em ações e 8% nos títulos de renda fixa, deve dividir igualmente seus ativos entre as duas modalidades para ter uma taxa média de % ao ano.

De maneira geral, esse é um modelo estático que trabalha com a expectativa de retorno no longo prazo.

Isso significa que, ao adotá-la, o investidor evita que as ações percam participação em curto prazo, já que não existe uma realocação constante dos ativos.

2. Alocação de ativos de ponderação constante

Complementando a técnica acima, a alocação de ativos de ponderação constante exige uma gestão ativa da sua carteira para balancear os valores conforme as oscilações do mercado.

Similar a estratégia de Buy and Hold, a ponderação propõe a compra de ativos sólidos, quando o investidor enxerga potencial de crescimento no futuro.

Ainda que a alocação mude no decorrer do tempo, a intenção é manter uma composição de portfólio similar ao que existia no início.

Não existem regras muito rígidas nesse sentido, mas especialistas recomendam que a variação da carteira durante o período não passe de 5%.

3. Alocação dinâmica de ativos

Conforme o próprio nome indica, a alocação dinâmica de ativos propõe uma gestão mais ativa no sentido de realocar seus fundos constantemente.

Dentro dessa estratégia, o investidor é convidado a comprar e vender títulos de maneira mais ágil conforme sua percepção sobre o futuro do mercado.

Assim, ele está livre para operar com foco maior no curto prazo, usando sua análise como o termômetro que vai indicar qual o melhor caminho.

Como essa estratégia exige maior agilidade na tomada de decisão, é importante que o investidor que vai adotá-la tenha um conhecimento aprofundado sobre o mercado financeiro e esteja familiarizado com as regras que guiam a economia.

4. Alocação de ativos segurada

A alocação de ativos segurada é a estratégia que parte das perdas para determinar sua configuração.

A proposta pode parecer estranha à primeira vista, mas logo você entende por que ela é bastante interessante.

Aqui, o alarme que vai indicar a necessidade de realocar os ativos é o nível de desvalorização da sua carteira, definindo um percentual máximo de perdas que será aceito.

Quando esse patamar é alcançado, o investidor deve então procurar ativos próximos do risco zero – como o Tesouro Direto – para que o seu patrimônio não se corroa além do necessário.

Por conta de sua proteção extra ao capital, esse modelo é indicado para investidores de perfil conservador que buscam ganhos maiores do que os da renda fixa sem comprometer seu capital inicial.